区块链技术法律法规监管策略

1 区块链概述

1.1 区块链的概念

网络的价值在于使公众通过丰富的信息资源和信息共享获得更大的利益。 在享受网络带来的各种欢乐的同时，也带来了前所未有的挑战。 区块链是基于比特币公链的底层技术开发的。 它是一种通过全球互联网进行特殊加密、点对点、不可篡改、可追溯的交易技术地址和哈希记账技术。 其基本组成 是一个去中心化的点对点交易系统和一个记录全网、可追溯源头、不易被篡改的哈希账户系统； 其核心技术是动态网络、链式结构、共同共识。

1.2 区块链的特点

(1)去中心化：基于区块链技术通用的哈希数据记账和存储机制。 没有集中的计算机硬件或控制管理机构，系统中各节点的权利和义务是平等的。 ，每个节点同步更新和维护系统中的所有数据，这与传统的中心化计算机主机存储机制完全不同。 (2) 安全性：区块链系统通过秘钥进行交易，会验证所涉及交易的唯一性。 简而言之，没有交易权限的唯一确认，“不正确”的交易不能写入区块链。 区块链底层链侧的每一笔交易都需要进行复杂的数学计算（称为“哈希算法”），这取决于交易数据、交易各方的身份以及之前交易的结果。 (3) 透明性：因此，当尝试添加新数据时，数据必须经过原始交易方的认证并正确入账。 因此，区块链技术大大提高了信息和数据的透明度。 与原始数据库相比，就区块链而言，虽然有多重防火墙保护，但更容易受到攻击。

1.3 区块链的类型及相关特征

(1) 公链。 完全开放的区块链是指任何人都可以阅读，任何人都可以发送交易并且交易可以得到有效确认，全世界的人都可以参与系统维护的区块链。 我的读取和写入数据。 简而言之，公链就像一项公益活动，任何人都可以参与（阅读）和支付并获得（产生交易）。 当这个地方出现问题时，任何人都可以参与救援（系统维护），任何人都可以通过现场情况获得他的数据读取和读入（数据采集是免费的）。 (2)私有链。 写入权限仅针对某个组织或特定少数对象的区块链。 读取访问可以对外开放盗usdt技术教程，也可以限制在任何程度上。 换句话说，私有链就像某个组织要求我们拯救某个区域。 这个组织可以指定去谁，谁有读权限，或者只读不读。 外部世界的所有权由单一的掌权者决定。 (3)联盟链。 这是私有链的升级版。 该组织是在共识机制的前提下形成的。 该组织共同控制某种货币的任何决定。 A按下确认按钮，需要等待B或C一起确认，才能对外执行。 这里需要科普一下，什么是共识机制？ 通俗的理解机制是通过特殊区块的打包，快速完成交易的验证和确认。 (4) 主链。 主链一词来源于主网（相对于测试网），是正式上线的独立区块链网络。 可以直接理解为通证公链。 主网上线后，安全性会变得更强，用户可以更加放心地选择主网上线的代币。 一旦成为主网，后续的使用场景和应用范围都需要陆续推出。 否则，无法让token有质的飞跃。 它是一种全球性的商业合作和产业应用。 紧随其后的Birong是第一个先驱应用。 (5) 侧链。 挂钩侧链技术，这将实现比特币和其他数字资产在多个区块链之间的转移，这意味着用户可以在使用其现有资产的同时访问新的加密货币系统。

1.4 区块链技术中公钥、私钥和地址的关系

(1) 私钥。 私钥是一串数据，是允许您访问特定钱包的令牌。 它们充当密码，除了地址的所有者之外，对所有人都是隐藏的。 只有您自己知道，您的硬币在披露后会消失。 本质是一串256位的数字（即由256个“0”和“1”组成）。 (2) 公钥。 它与私钥成对出现，公钥可以计算出币的地址，因此可以作为拥有币地址的凭证。 它可以毫无风险地公开给所有节点。 (3) 钱包地址。 银行卡账号是可以理解的，公开后可以无风险地公开给所有节点。 它本质上是一串字符串。 私钥和公钥之间的关系。 公钥和私钥成对出现。 公钥称为公钥。 只有私钥才称为私钥。 用公钥加密的数据，只有对应的私钥才能解密用私钥加密的数据。 只有相应的公钥才能被解密。 如果可以用公钥解密，就必须用对应的私钥加密。 如果可以用私钥解密，就必须用对应的公钥加密。

2 区块链技术的法律风险

2.1 区块链技术的应用是新型金融犯罪的温床

比特币、以太坊、瑞波币、莱特币、柚子币等八大主流原始币的核心技术均在区块链上进行开采、打包和传输，每四年总量减半。 但正是由于区块链的去中心化、可追溯与密钥验证、可编程性、匿名性、安全可信等技术属性，使得原始货币与主流货币相结合，具有易用、即时、可靠和不可靠等特点。 逆转的特点，成为黑区网络犯罪的温床。 一、主流货币交易价格差异成为洗钱转移非法所得资产的必要条件，即使用我国法定货币（CNY）购买比特币、以太币、瑞波币、莱特币等八种主要货币, 和柚子币。 主流本土货币在场外交易（STO）的平台上兑换成美国法定货币（USDT），然后以美元出售。 以火币为首的数字货币交易中心，依据《反洗钱法》建立了身份认证、手机号验证、所有用户数据和交易记录存储系统。 、绑定银行卡等信息注册后仍可购买数字货币。 二是用比特币、以太币、瑞波币、莱特币、柚子币等8个主流原生币来吹嘘噱头。 夸大利益开展网络传销活动。 三是比特币、以太币、瑞波币、莱特币、柚子币等八大主流原生币种为非法交易市场的资金流动双方提供掩护。 总而言之，对于比特币、以太币、瑞波币、莱特币、柚子币等八大主流原生币种，法律法规在反洗钱、反恐融资等方面的监管存在较大漏洞。

2.2 区块链技术交易平台的风险

交易平台的风险在于法律和监管监管过程中的监管漏洞。 交易平台的固有风险在于其拥有数万甚至数百万的庞大会员数量，在管理和监管方面存在一定的潜在风险。 交易平台技术的外部风险是服务器的更新维护和黑客联盟对平台漏洞的多维攻击，导致比特币、以太坊、瑞波币、莱特币和柚子币。 举个例子盗usdt技术教程，2019年6月28日，全球最大的主流货币数字钱包PLUSTOKEN遭到黑客联盟的多维攻击，导致主网瘫痪。 为了保护380万用户的财产安全，通过技术手段（断网）将所有币种放入冷链，以防被盗。 我国《民法通则》、《物权法》和《刑法》均未对比特币、以太坊、瑞波币、莱特币、柚子币等八种主流本土货币的财产归属做出具体规定。 一旦发生侵权行为，司法实践中一般以盗窃罪处罚。

2.3 主流货币和金融消费者面临的风险

风险投资或过度投资给用户带来的风险，一方面来自区块链上运行的货币，其技术团队在添加密钥方面的技术缺陷和补丁漏洞，另一方面来自区块链上的货币。 运作中的货币有其特殊性。 以以太坊为例，运行在区块链上的以太币是由交易所或独立的技术团队开发的。 ImtokenAPP供应商提供的以太币钱包是一款基于互联网的去中心化货币存储钱包。 . 如果APP开发的技术团队在冷热链处理和去中心化方面做到无缝衔接不可随意篡改，那么区块链上货币打包传输的速度和安全性将大大降低。

2.4 金融消费者信息劣势及救济渠道缺失

一方面，数字货币交易、使用和结算记录由相关发行机构和交易平台保存。 机构和平台具有天然的信息优势，金融消费者在取证举证方面处于信息劣势。 另一方面，由于数字货币立法空白，金融消费者在使用数字加密货币进行交易时不受法律保护。 一旦交易平台破产或数字加密货币被盗，金融消费者只能根据平台或机构自治条约要求赔偿，其合法权益得不到充分保护。

3 使用区块链技术的监管策略

3.1 完善区块链法律体系

区块链法律制度的完善主要有以下两个方面：一是实行实名制。 在学术界，关于区块链实名制优缺点的讨论相当广泛。 实行实名制的弊端主要体现在匿名性的弱化上，因为这会增加法制建设的成本。 我国金融市场的发展还处于起步阶段。 实名制的建立可以不断增强投资者的信心，也可以填补区块链监管的空白。 另外，区块链存在很多风险，实行实名制可以降低风险。 监管机构对区块链实行严格的实名制管理后，可以控制投机行为，低成本规范区块链流通，监控整理数据，方便税收。 实施实名制可参照中国人民银行发布的《中国人民银行关于完善个人银行账户服务加强账户管理的通知》和《非银行支付机构网上支付业务管理办法》。中国人民银行。 规定必须实名登记。 二是建立管理制度。 目前，区块链缺乏统一的监管机制。 从目前区块链市场发展的实际情况来看，设立专门监管机构的可能性不大。 但是，建立管理体系具有很强的可操作性。 建立的管理系统的主要功能是：增强区块链的可信度，要求对区块链的信息保密； 以最小的成本管理区块链的运行。

3.2 保障区块链权益

区块链权益保护措施主要包括以下三点：一是明确区块链的保护管理部门。 目前，区块链发展迅速，势头良好，区块链具有很强的跨行业、跨地区、跨市场的特性。 因此，需要相关部门逐步建立起良好的协调机制，最终形成由央行主导、银监会、证监会、保监会、财政部等部门共同管理的监管机制。商务部。 就我国而言，建议明确金融消费者权益保护局为区块链主管部门，将区块链权益保护纳入保护管理范围。 因为比特币等数字货币出现后，金融消保局的工作人员做了大量的研究和实践工作，具有丰富的管理经验。 因此，将区块链权益纳入金融消费者保护局的工作范围，可以最大限度地降低成本，节省人力，提高管理效率。 二是加强基于行为监管的监管，监测区块链的风险状况并进行必要的评估。 监管部门建立了以行为监管为主、审慎监管为辅的监管体系，构建了分层、分类、分级的监管体系。 重点严控机构挪用、占用客户资金。 三是强化预警和信息公开制度。 国家金融监管部门要及时发布风险提示，管理机构要履行提示和信息披露义务。 信息披露必须简明、及时、准确、全面，不得侵犯参与者的知情权。

3.3 加强区块链监管

一是将区块链纳入反洗钱监管范围。 在侦查金融货币犯罪时，最大的难点是法律漏洞，缺乏规范和直接适用的法律。 其中，最大的疑问是是否将区块链纳入“金融机构”。 各国对区块链立法空白的看法不尽相同，观点也在随着时间的推移而变化。 从全球范围来看，一些国家仍在监管层面将区块链行业合法化（孟加拉国、玻利维亚、厄瓜多尔和吉尔吉斯斯坦除外）。 正是由于不同的看法，许多国家要求具体监管。 方法。 我国《关于防范比特币风险的通知》要求提供比特币注册、交易等服务的互联网站履行反洗钱义务，并要求中央银行分支机构加强对比特币的监管。 但是，这些监管方式还不够理想，没有衡量区块链技术犯罪的高风险。 它们太牵强了，操作起来不是很方便。 因此，应该出台和颁布一些针对性和可操作性强的相关法律法规，具体规定区块链的反洗钱和反恐怖融资义务。 针对区块链的使用特点，应建立统一的监管体系，防止不法分子利用国际漏洞逃避监管。 也有学者认为，区块链的去中心化相对集成和中心化，缺乏对商户和用户的相对中心化管理，商户和用户无需实名认证即可匿名购买，导致区块链无法溯源，无法实现有效跟踪、监督和监督。 为此，立法部门的设立从要求区块链交易者履行义务入手，即通过“云数据”开发、查询、追溯、记录区块链交易信息，监控区块链交易，从而便于更好的监督。 二是提高电子证据收集、精细化分析分类能力。 区块链的使用主要依托于互联网技术，区块链交易很大程度上涉及计算机技术和数据处理技术。 纸质追踪文件一般只存在于数字货币与法定货币相互转换的情况下，有限的追踪范围在犯罪追踪侦查中极为有限。 2012年修订的《刑事诉讼法》第四十八条将“电子数据”作为法定证据之一，但就区块链产生的犯罪动机和金融风险而言，大部分刑事证据都是电子证据。 因此，执法机关和金融情报机构应树立电子证据在刑事侦查和起诉中具有重要作用的观念，对相关工作人员进行区块链和数字货币学习和应用的相关培训，加强工作人员的收集和分析. 电子证据专业能力。 同时，加大设备等资源资金投入，提高电子取证水平和电子证据分析能力。

3.4 交易税的征收

区块链之所以违法，很大程度上是基于偷税漏税或偷税漏税以减少税额。 区块链中的双方即使通过交易也可以在不公开商家和用户的身份信息和交易记录的情况下进行交易。 对于跨境交易，通过对转账地址和收款地址进行混币技术，实现溯源无痕。 在实践中，区块链作为一种价值存储或交换媒介，在一定程度上发挥着经济功能，因此会对税收产生诸多影响。 区块链税收处理的关键是它们是以（非货币）财产还是货币形式分配的。 对区块链交易征收交易税，有利于提高市场效率，防止市场剧烈波动，有效抑制短期投机行为，有利于政府对资本的管控。 此外，征收交易税可以减少区块链交易中的非自愿交易，有利于降低系统性风险。 同时，通过交易所征税与币钱包的无风连接，打造全球应用的区块链生态圈，打造开放、去中心化的数字资产综合服务平台，融合多币种存储和权力下放。 交易平台、全球支付、智能套利、算力挖掘多重功能集于一身的巨型数字货币钱包。 将基于区块链技术开发，用户可以顺利实现点对点交易/支付，线上线下消费闪付。 存入银行的资金有利息，存入余额宝的资金有收益，从而成为数字资产余额宝。