最高法院发布虚拟货币洗钱经典案例：购买比特币矿机钥匙移居国外

编者注：本文来自PeckShield（ID：PeckShield），经Odaily星球日报许可转载。

2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布惩治虚拟货币洗钱犯罪典型案例。案情显示，杭州人陈某某明知上游资金来源于金融盗窃所得，仍通过工行汇款、比特币兑换等方式将募集被盗资金转移至境外，构成洗钱，被被判处两年有期徒刑。罚款20万元。

据中国裁判文书网报道，陈海波未经国家有关部门许可，通过网络进行公开宣传，承诺固定利润或虚构高额预期利润，以吸引不特定的公众投资“马六甲”。 ”。比特币基金”和“玩家网络”涉嫌通过虚构交易、篡改数据、限制提现等方式非法获取投资资金。

2018年10月中旬至同年11月下旬，被告人陈某某得知其妻子陈海波涉嫌集资盗窃被公安机关立案侦查后逃离台湾。 300万元汇给陈海波；在将陈海波用赃物以更优惠的价格订购的汽车90万余元转出后，所有汇款都寄给了比特币“矿工”以换取比特币秘钥，秘钥被寄给陈海波以换取比特币密钥。他在海外交换使用。

根据PeckShield“PeckShield”下的反欺诈态势感知系统CoinHolmes的观察，本案凸显了一种订购比特币“矿工”钥匙进行洗钱的新方法。

比特币挖矿是记账的过程，即确认比特币系统在一段时间内发生的交易并将其记录在区块链上的过程。矿工被称为“矿工”。挖矿需要大量的计算能力。作为奖励，成功抢到记账权的矿工将获得比特币奖励。

矿工将获得两种挖矿奖励，其中一部分是区块奖励。根据比特币合约，每形成一个新的比特币区块，比特币网络就会形成N个比特币。创建区块的矿工因维护比特币网络而获得报酬。其中，比特币诞生时N的值为50，此后每四年减半。当前为 6.25。比特币网络使用这些减半方法来控制比特币的总量。区块奖励是每个区块中记录的第一笔交易。

另一部分是交易费用，是当前区块内所有交易费用的总和。

在挖矿奖励中，区块奖励交易的输出地址为矿工直接支付地址，默认称为矿工钱包。为了获得更高的算力和区块奖励，多个矿工可以组成一个矿池来增加自己的算力。矿池将向矿工收取奖励。

矿池在领取奖励时，会先将所有挖矿奖励按照一定金额或其他规则汇入下一级清算钱包的地址，然后通过不同的清算钱包。发放奖励。如下图所示：

据CoinHolmes观察，随着《反洗钱法》和《破卡行动》的生效，传统洗钱渠道损失惨重。打击、匿名、跨国、无法追踪的虚拟货币成为洗钱的重要渠道。在各国执法机构的压力下，虚拟货币交易平台也纷纷升级其反洗钱风控策略，以满足相关执法机构的要求。

据 CoinHolmes 反欺诈专家介绍，在此之前，很多虚拟货币交易平台都有较好的反洗钱风控系统。比如，他们可能只知道对方是上海。实名账户，绑定支付宝账户，绑定工行卡，但不知道是用于跑分、洗钱等黑色行业。卖家出售虚拟货币的目的是为了洗钱，但对于卖家来说，他们只认为是炒作，所以此次清洗的重点是加强对虚拟货币交易平台的反洗钱力度。

加强监管迫使洗钱者转向虚拟货币场外交易。一般情况下诈骗比特币洗钱，卖家提供虚拟货币收款地址。汇款确认后，可亲身清点收款，Check。与现场交易相比，OTC商户通常不会询问卖家的资金来源和身份信息，并且没有金额上限。

但是，这些陌生人之间的点对点交易也会带来潜在的风险。 CoinHolmes发现，近日台湾出现多起虚拟货币OTC交易案例，大陆也出现了洗钱平台。失控的情况。

“向矿工订购比特币密钥是当今市场上比较新的一种洗钱方式。一般来说，矿工通过挖矿获得区块奖励的背景是干净的，很少有人会想到会使用这种区块奖励换主后洗钱诈骗比特币洗钱，这个交易表面上看是普通交易，而且如果这个区块不是矿池出的，而是个人矿工出的，这个矿工可能在海外，也会造成很大的损失给相关执法部门办案带来困难。” CoinHolmes 反欺诈专家解释。

值得注意的是，在陈某某洗钱案中，上海市人民检察院提醒人民银行上海总部注意虚拟货币领域的洗钱犯罪风险，并建议加大反洗钱力度新领域的监管和金融情报分析。本案对于向国际社会输出我国在虚拟货币洗钱方面的经验具有借鉴意义，即无论洗钱是通过传统的还是新型的虚拟货币等方式进行，如果经查证上游犯罪属实，甚至如果没有依法判决，或者不合法。如果追究刑事责任，不影响洗钱罪的认定和反诉。