历经三年冷冻，联通成功解冻全量！

原联通解冻团队 北京联通律师事务所

一、案例介绍

W先生分别在CD City和香港经营一家游戏点卡公司。2018年11月，W先生在香港的公司收到数十万美元的付款。W先生的长期合伙人H先生也在中国大陆和香港开展业务。巧合的是，H先生有美元需求，W先生有人民币兑换需求。两人协商按照当时的实时汇率兑换外币。W先生将数十万美元转入H先生在香港的公司账户后，H先生通过第三方将相应人民币转入W先生情人名下的银行卡。第三方卡里的资金有问题，导致W先生情人银行。2019年1月1日被TJ公安冻结。

二、委托链环

W先生的情人账号被冻结近3年，长期联系不上办案民警，也不知道具体办案人是谁。长期冻结可能存在其他法律风险；另一方面，由于疫情对其现金流的影响，急需资金周转。以前可能没有用过的钱现在也很有价值。经朋友介绍，W先生找到联通解冻队，律师介入。

三、案件处理

链通解冻组介入后，根据W先生的实际情况，成立解冻组进行沟通梳理。联通解冻团队跟踪冻结账户资金流向，还原W先生整个业务资金周转模式、过去与H先生的合作模式、资金流转明细，提取客户需要的证据清单准备和客户特别关心的。对私募交易的法律风险进行初步评估。在对案件做出全面、清晰的判断后，循序渐进、有节奏地推进案件：

1、询问具体承办人，并能直接联系到民警，是案件解冻的重中之重。该案已被冻结近3年，当事人只有冻结机构名称，其他信息不详。本案中，团队成员在多方询问后打了近20通电话，终于在两天内得知了具体承办人的姓名和联系方式。

2、该警员在联系警员后，因无法确认身份，拒绝在电话中透露具体案件。当事人委托的材料送达后，将办案材料全部整理好外汇冻结大概多久解冻，第一时间送交警方。他们在确认核对后，多次联系警方，最终告知卡莉冻结的资金全部为涉案金额。

3、冻结金额为案件涉及的全部资金。资金来自民间外汇，兑换金额不小。对客户法律风险的评估尤为重要。

在刑事事项方面，由于外汇交易发生在2018年，国家尚未对个人私人外汇交易作出详细规定，仅适用非法经营罪作为外汇规定。业务。相关司法解释仅于2019年初颁布（明确提及本外币兑换），新法不适用于此前的行为，不涉及持续经营行为，执行汇率挂牌价（无利润），犯罪风险的可能性不高；

在管理上，民间结汇在一定程度上违反了《中华人民共和国外汇管理条例》和《结售付汇管理条例》，因此该行为可能受到外汇局的行政处罚。于是我们打电话给当地的外汇局和客户所在的外汇局。两人均表示，“美元尚未进入内地，不涉及外汇管理，但不能排除存在一定洗钱嫌疑。” 得到这个答复后，我们至少知道当事人不必支付额外高额的外汇罚款。

洗钱风险，判断是否存在洗钱风险，需要了解客户是否实施了从上游犯罪中转移资金的行为。根据W先生和H先生提供的相关证据材料，认定W先生确实不知道上游投资者的资金来源。他和H先生只是偶尔，不以此为业。他们是熟人朋友换钱，一般不能算是一种洗钱，而只是朋友之间的一种友谊和互助。

4、在听取了W先生高度重视的法律风险的专业分析和澄清后，对我们的工作表示认可，随后在团队成员的陪同下向民警详细讲解并出示证据，警官的观点和我们一致认为W先生很好，并表示我们会找到上游进一步核实和内部讨论；

联通解冻队一直与警方保持联系，返回北京10天后，客户账户已全部解冻。

四、律师提示

持续了3年的冻结终于解开了，不仅是卡，还有压在W先生心中3年的心结。知道解冻的那一刻，我真的为当事人感到高兴，但我也提醒那些有海外业务往来或海外学习和工作的人，汇款到该国时，尽量走正规的外汇渠道结算和兑换；不要贪恋非正式渠道。手续费优惠外汇冻结大概多久解冻，流程简单；否则，收到问题资金卡并冻结后，付出的代价与当时节省的时间和手续费相去甚远……